S&P 500 (SPX)
3,753.94 -0.78%
Dow Jones (DJI)
30,110.51 -0.54%
NASDAQ Comp. (IXIC)
11,117.27 -0.28%
NASDAQ 100 (NDX)
11,543.14 -0.26%
NASDAQ Bio. (NBI)
3,913.48 -0.57%
NYSE (NYA)
14,110.87 -1.06%
Russell 2000 (RUT)
1,751.73 -0.62%

Инвестиционные стратегии. Выпуск №1

Инвестиционные стратегии. Выпуск №1

Консервативная (пассивная) инвестиционная стратегия подразумевает под собой наименьшую степень риска, вложениям практически не грозят потери, и низкую прибыльность. В разных источниках под ней понимается уровень доходности до 10–15% годовых.

Инструменты пассивного инвестирования:

• Облигация — долговая бумага, по которой заемщик (тот кто выпускает облигации) должен в оговоренный срок вернуть кредитору (инвестору) стоимость облигации (номинал) и процент за пользование средствами (купонный доход).

• Акция — эмиссионная ценная бумага, доля владения компанией, закрепляющая права ее владельца (акционера) на получение частиприбыли акционерного общества в виде дивидендов.

• Драгоценные металлы (в основном золото)

• ETF — Торгуемый на бирже фонд (англ. Exchange Traded Fund, ETF), биржевой инвестиционный фонд — индексный фонд, паи (акции) которого обращаются на бирже. Структура ETF повторяет структуру выбранного базового индекса. В отличие от индексного паевого инвестиционного фонда с акциями ETF можно производить все операции, которые доступны для обыкновенных акций в биржевой торговле. В этом основное преимущество ETF перед ПИФ — операции по акциям ETF могут совершаться в течение всего торгового дня, и их цена меняется в зависимости от активности участников рынка. Фактически ETF является новым видом ценных бумаг выполняющим роль сертификата на портфель акций, облигаций, биржевых товаров.

Пример консервативного портфеля:

  1. Облигации — 60%
  2. Фонды ETF — 15%
  3. Акции — 15%
  4. Драгоценные металлы
Назад